Banco Central de Argentina exige datos de clientes que operan con bitcoin

Puntos importantes:

El Banco Central de la República Argentina solicitó datos sobre usuarios que operen con Bitcoin y otras criptomonedas.
Las entidades asociadas tienen hasta el 7 de abril para entregar la información solicitada.
Al parecer, la medida fue tomada para estudiar el establecimiento o no de nuevas regulaciones en el sector.

El Banco Central de la República Argentina (BCRA) solicitó a las entidades financieras asociadas identificar a los clientes que operan con Bitcoin y otras criptomonedas, según reseñó Infobae el 2 de abril.

Aparentemente, la medida del BCRA servirá como un estudio para evaluar y determinar si es necesario aplicar mayores regulaciones al mercado de los criptoactivos. Supuestamente, la decisión también fue tomada para brindar respuestas a algunas entidades financieras que consultaron sobre las regulaciones para operar con criptomonedas, según fuentes del banco citadas en la publicación.

En la solicitud enviada a las entidades asociadas, el BCRA indica que se encuentra habilitado un correo electrónico donde las entidades financieras tendrán que remitir “información que permita identificar a los clientes que posean cuentas para tenencia de criotpoactivos o que hayan declarado o se tenga conocimiento que realizan cooperaciones de compra y/o venta y/o gestión de pagos mediante/de criptoactivos”.

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En ese sentido, los bancos tendrán que brindar información de cada cliente que realice operaciones con Bitcoin (BTC) y otras criptomonedas, como el número de Código Único de Identificación Tributaria (CUIT), domicilio, número y tipo de cuenta, además de proporcionar los nombres de las personas que están autorizadas para usar dicha cuenta. La solicitud incluye aquellas cuentas que reciben o envían transferencias de dinero producto de las operaciones realizadas con criptoactivos, según la fuente.

“Como parte del proceso, se hizo consultas a los bancos para conocer el volumen y profundidad de la utilización o compra de criptoactivos. Es una práctica habitual pedir información a los bancos sobre distintos temas de interés antes de avanzar en la elaboración de regulaciones”
Fuentes del BCRA.

De acuerdo con la nota, la solicitud del BCRA se realiza en cumplimiento de sus funciones de «vigilancia de los sistemas de pago». La medida tomada por el BCRA fue confirmada por fuentes de la entidad financiera luego de que se divulgara en la red social Twitter la nota enviada por una de las asociaciones bancaria a sus miembros.

Franco Amati, cofundador de la startup de blockchain Signatura, de Espacio Bitcoin y de la ONG Bitcoin Argentina, fue quien publicó la imagen filtrada de la nota. Amati señaló que esto puede ser útil «para cualquier cosa, desde estadísticas menores hasta posibles bloqueos», según uno de los tweets publicados en su cuenta oficial.

Argentina's Central Bank (the one with 50% annual inflation) is requesting banks to complete a sheet to identify clients known to have, trade or do payments with cryptoassets.

Here a message from a bank association to their members (leaked by the local #Bitcoin community): pic.twitter.com/Rba2rAJXDu
— Franco 🌍🦔⚡ (@franamati) April 2, 2021

Fuente: Cuenta oficial de Franco Amati en Twitter.

Cabe destacar que el BCRA restringió, en octubre de 2019, la compra de criptomonedas con tarjetas de crédito a los residentes del país mediante plataformas de intercambio locales e internacionales, de acuerdo con la Comunicación A6823. Dicha medida fue anunciada luego de que se establecieran limitaciones en Argentina para la adquisición de monedas extranjeras, como el dólar estadounidense.

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