Cómo invertir en 2025 para maximizar tus retornos

Las mejores estrategias para invertir en 2025 con bajo riesgo

Invertir en 2025 puede ser una oportunidad única para obtener grandes retornos con riesgos moderados, según los analistas de Wall Street. Con proyecciones que apuntan a un mercado turbulento pero con ganancias potenciales, elegir las estrategias adecuadas es clave. Desde acciones tecnológicas selectivas hasta bonos de alto rendimiento, expertos comparten las mejores formas de diversificar y aprovechar oportunidades.

Acciones tecnológicas selectivas y bonos de alto rendimiento

Una cartera 60/40 equilibrada es una recomendación popular para 2025. Anthony Saglimbene, estratega en jefe de Ameriprise Financial, aconseja un enfoque selectivo dentro de los sectores tecnológicos. Por ejemplo, en lugar de elegir todo el sector de tecnología, se debería priorizar empresas de software que aún no han alcanzado el mismo nivel de líderes en inteligencia artificial. Además, los servicios financieros también ofrecen oportunidades, especialmente en mercados de capital.

Saglimbene destaca la importancia de aprovechar los altos rendimientos actuales de bonos gubernamentales y corporativos. Extender la duración y asegurar ingresos estables puede ser una táctica efectiva para los inversionistas moderados. Por otro lado, asignar un pequeño porcentaje a estrategias alternativas o acciones que pagan dividendos también puede agregar valor a la cartera.

Construir una cartera con etfs

James Humphries, de Mindset Wealth Management, sugiere crear una cartera diversificada basada en ETFs (fondos cotizados en bolsa). Una asignación recomendada incluye:

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• Vanguard Growth ETF (VUG), que combina exposición a grandes compañías estadounidenses con un sesgo de crecimiento.

• Invesco QQQ Trust ETF, enfocado en empresas tecnológicas como las “Siete Magníficas”.

• WisdomTree Artificial Intelligence and Innovation Fund (WTAI), enfocado en inteligencia artificial.

• Vanguard Small-Cap Growth ETF (VBK), ideal frente a posibles guerras comerciales.

• Criptomonedas, como bitcoin o ethereum, considerando la política favorable del nuevo gobierno hacia los criptoactivos.

Esta estrategia busca un balance entre crecimiento y diversificación, ideal para un perfil de riesgo moderado.

Aprovechar acciones con crecimiento en dividendos

Invertir en acciones con historial de crecimiento en dividendos puede ser otra alternativa sólida. Según Mitchell Goldberg, de ClientFirst Strategy, estos activos suelen reflejar una buena salud financiera corporativa y un crecimiento constante de ingresos. ETFs como el Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG) son ejemplos destacados, con retornos sólidos pero menos riesgo en comparación con otros activos.

Sin embargo, Goldberg advierte sobre empresas que pagan dividendos altos pero no muestran crecimiento en ingresos, ya que esto podría reflejar problemas subyacentes.

Estrategias con opciones financieras

Para inversionistas con experiencia, vender opciones de venta cubiertas puede ser una estrategia atractiva. Chuck Failla, de Sovereign Financial Group, sugiere aplicar esta táctica con el SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY). Este enfoque permite a los inversionistas reducir el perfil de riesgo-retorno mientras se preparan para adquirir activos específicos.

Para perfiles más arriesgados, Failla recomienda estrategias similares con ETFs vinculados a bitcoin, como el iShares Bitcoin Trust ETF (IBIT).