PUNTOS IMPORTANTES:
- Buffett selecciona acciones con ventajas competitivas sostenibles para el largo plazo.
- Nu Holdings y Occidental Petroleum están valoradas por debajo de 100 USD.
- Ambas empresas muestran sólido crecimiento y potencial de valor.
Warren Buffett, conocido famosamente como el “Oráculo de Omaha”, sigue siendo uno de los inversionistas más respetados de todos los tiempos. Su influencia es profunda, con innumerables inversionistas no solo siguiendo sus consejos sino también replicando los movimientos de su cartera.
A medida que nos acercamos a 2025, Buffett parece cada vez más selectivo, mostrando poco interés en nuevas compras. Sin embargo, su éxito reside en su capacidad para identificar acciones a largo plazo, empresas con ventajas competitivas sostenibles que ofrecen valor con el tiempo.
Recientemente, Berkshire Hathaway (BRK) reveló que Buffett ha estado reduciendo ciertas participaciones, disminuyendo su participación en Apple (AAPL) en un 20% mientras evita nuevas adquisiciones importantes.
Esta estrategia conservadora refleja las actuales incertidumbres económicas pero también señala la confianza perdurable de Buffett en inversiones principales como Nu Holdings (NU) y Occidental Petroleum (OXY), ambas valoradas por debajo de 100 dólares, que él cree están bien posicionadas para soportar las fluctuaciones del mercado.
Acciones Nu Holdings
Nu Holdings (NU) ha capturado una cuota significativa de la población sin acceso a la banca en América Latina, expandiendo su base de clientes de 33,3 millones a finales de 2021 a impresionantes 104,5 millones para el segundo trimestre de 2024.
Operando como un banco completamente digital, este rápido crecimiento es impulsado por su presencia en Brasil, México y Colombia, regiones donde los servicios bancarios tradicionales son limitados.
Para sostener esta expansión y mejorar la experiencia del cliente, Nu lanzó recientemente herramientas avanzadas de inteligencia artificial generativa (IA) destinadas al análisis de datos personalizados de clientes y al fortalecimiento de las medidas de ciberseguridad.
Innovación tecnológica y expansión regional impulsan el crecimiento
Además, Nu introdujo su propio servicio celular, NuCel, ampliando sus ofertas más allá de los servicios financieros, aumentando el compromiso de los clientes y mejorando la retención.
El desempeño financiero de Nu refleja su rápida expansión. En el segundo trimestre de 2024, la compañía registró un notable aumento de ingresos del 65% interanual, impulsado por una mayor actividad de usuarios y una fuerte adquisición de clientes.
A pesar de su escalamiento operativo, Nu ha logrado mantener los costos estables, con el costo promedio de servicio por cliente activo aumentando solo ligeramente de 0,80 USD en 2021 a 0,90 USD a principios de 2024, demostrando sus economías de escala.
La rentabilidad de Nu ha atraído una atención significativa de grandes inversionistas, incluido Israel Englander, quien aumentó su participación en un 371% el último trimestre. El fondo ARK Innovation (ARKK) de Cathie Wood también posee 2,12 millones de acciones, subrayando la confianza generalizada en el potencial de crecimiento a largo plazo de Nu.
Actualmente cotizando alrededor de 15 USD con una relación precio-ganancias (P/E) a futuro de 25, Nu presenta una valoración atractiva a la luz de sus perspectivas de crecimiento.
Los analistas están observando de cerca mientras la compañía se prepara para publicar sus resultados del tercer trimestre el 13 de noviembre de 2024, lo que podría ofrecer más información sobre su desempeño.
Para los inversionistas a largo plazo, la robusta trayectoria de crecimiento de Nu y su ecosistema de servicios en expansión lo convierten en una compra convincente mientras captura más del mercado de banca digital en América Latina.
Acciones Occidental Petroleum
Occidental Petroleum (OXY) es la segunda mayor inversión en energía de Warren Buffett y su sexta mayor participación en general, reflejando su confianza en el valor a largo plazo de la compañía.
Actualmente cotizando alrededor de 50,5 USD, OXY está cerca de sus mínimos de dos años, presentando un punto de entrada atractivo para los inversionistas que buscan ingresar al sector energético. Berkshire Hathaway posee 255,3 millones de acciones de Occidental, valoradas en aproximadamente 16.000 millones de dólares, representando el 5,75% de su cartera.
Los métricos de valoración de Occidental fortalecen su atractivo dentro del sector, con una relación P/E trailing de 13,33 y una P/E a futuro de 17,21, lo que sugiere que sigue estando infravalorada.
En el último año, el precio de OXY ha disminuido un 17,5%, aumentando aún más su atractivo para inversionistas enfocados en el valor.
Además, Occidental adquirió recientemente CrownRock, un prominente productor de petróleo de esquisto, por 12.000 millones de dólares, mejorando su capacidad para capitalizar un posible rebote en los precios del petróleo.
Estrategias de crecimiento y sostenibilidad aseguran su futuro
El enfoque de Occidental en la tecnología de captura de carbono demuestra su compromiso con prácticas de energía sostenible, alineándose con los objetivos ambientales globales y aumentando su atractivo como una inversión consciente de ESG.
El 6 de noviembre, Occidental atrajo aún más interés de los inversionistas al anunciar un dividendo trimestral de 0,22 USD por acción, pagadero el 15 de enero de 2025.
Tras este anuncio, las acciones subieron un 2% y ganaron impulso adicional en medio de un rally más amplio en acciones energéticas, impulsado por un aumento en el WTI.
Para los inversionistas que buscan un crecimiento constante y a largo plazo, Nu Holdings y Occidental Petroleum ofrecen atractivas oportunidades de valor alineadas con la filosofía de inversión de Buffett.
Ambas compañías están bien posicionadas dentro de sus sectores y demuestran un prometedor potencial de crecimiento, convirtiéndolas en adiciones sólidas a una cartera a largo plazo.
