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PUNTOS IMPORTANTES:
- La tokenización de activos reales permite transferencias más rápidas y transparentes.
- El piloto demostró el uso de oro tokenizado como colateral sin las limitaciones de almacenamiento.
- Las transacciones tokenizadas eliminan los retrasos de los sistemas financieros tradicionales.
El proyecto, liderado por Digital Asset, en colaboración con Euroclear, el Consejo Mundial del Oro y otros actores del sector financiero, buscó probar cómo la tokenización de activos reales como bonos del Reino Unido (gilts), Eurobonos y oro puede mejorar las transferencias colaterales en sistemas basados en blockchain.
El piloto se llevó a cabo en la Canton Network y abordó transacciones financieras complejas.
Participación de actores clave en el proyecto
Además de Digital Asset, participaron empresas como Euroclear, uno de los principales proveedores de liquidación de valores, y la firma de abogados Clifford Chance. Estos actores clave se unieron para crear versiones digitales de activos reales que permitan operaciones más ágiles y transparentes.
La tokenización de activos reales implica convertir bonos, bienes raíces o commodities como el oro en tokens digitales en una cadena de bloques. Estos tokens representan la propiedad o control sobre el activo subyacente, facilitando su comercio en un formato digital, sin perder su valor.
Según informes de Boston Consulting Group y 21Shares, se prevé que el valor de los activos tokenizados podría superar los 10.000 millones de dólares para finales de la década, mientras que McKinsey estima que el valor base será de 2.000 millones de dólares para ese mismo periodo.
Beneficios de la tokenización para las transferencias colaterales
Durante el piloto, que se desarrolló entre junio y julio, el objetivo principal fue crear representaciones digitales de los gilts, Eurobonos y oro, utilizándolos como colateral en transferencias más rápidas y transparentes. Este sistema ofrece la ventaja de realizar liquidaciones inmediatas y casi instantáneas las 24 horas del día, sin los retrasos de los sistemas financieros tradicionales.
Kelly Mathieson, directora de desarrollo de negocio en Digital Asset, explicó:
«Nuestro trabajo con los participantes del piloto ha demostrado que los activos tokenizados pueden utilizarse de manera inmediata para cumplir con las llamadas de margen intradía fuera de los ciclos normales de liquidación, tiempos de procesamiento y zonas horarias.
También se demostró cómo el libro mayor puede servir como registro legal y ha validado el control de la parte asegurada sobre el gemelo digital y los activos del mundo real recibidos como margen o colateral en caso de incumplimiento de la contraparte».
Oro tokenizado como colateral
El oro, que históricamente ha tenido restricciones físicas como el almacenamiento, también ofreció grandes beneficios al ser convertido en unidades digitales llamadas «Standard Gold Units» (SGU). Según Mike Oswin, jefe global de innovación en el Consejo Mundial del Oro, este piloto mostró cómo el oro puede utilizarse como activo colateral sin las barreras tradicionales, lo que abre nuevas posibilidades para su uso en transacciones financieras.
