Tether y criptomonedas: El nuevo camino del lavado de dinero

Los carteles de la droga en América del Norte y del Sur han comenzado a utilizar Tether (USDT) como herramienta para el lavado de dinero, según informes recientes. Este stablecoin, diseñado para ofrecer transacciones rápidas y de bajo costo, ha sido empleado para mover fondos de manera anónima entre México, Colombia y Estados Unidos, lo que ha encendido alarmas sobre su papel en actividades ilícitas.

El vínculo de Tether con los carteles de la droga

Investigaciones judiciales revelan que el cartel de Sinaloa y otras organizaciones criminales han utilizado USDT en transacciones relacionadas con el tráfico de drogas, particularmente en operaciones de cocaína. En México, el USDT procedente de actividades ilegales era vendido a precios más bajos debido a su origen ilícito. Posteriormente, este stablecoin era revendido en Colombia a través de plataformas de intercambio, operaciones OTC (over-the-counter) y transacciones P2P, generando ganancias significativas para los grupos criminales.

En un caso emblemático, el gobierno de Estados Unidos presentó una demanda para confiscar más de 5 millones en USDT distribuidos en tres cuentas de Binance asociadas a ventas de cocaína. Estas cuentas procesaron más de 15 millones en transacciones sospechosas.

Lavado de dinero con criptomoneda

Un informe del FBI reveló que, entre 2021 y 2023, los carteles mexicanos lavaron aproximadamente 52.5 millones mediante intermediarios de criptomonedas. Tanto Tether (USDT) como Bitcoin (BTC) fueron utilizadas para facilitar estas operaciones. Este patrón refleja una tendencia creciente en el uso de criptomonedas como herramienta para mover grandes cantidades de dinero de manera rápida y sin la intermediación de sistemas bancarios tradicionales.

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La respuesta de Tether

Frente a las acusaciones, Tether ha negado cualquier implicación directa en actividades ilícitas y reafirmó su compromiso con la seguridad y la transparencia. Un representante de la compañía declaró:

«Tether tiene la capacidad de rastrear todas las transacciones y detener el uso de USDT cuando se detecta actividad ilícita.»

La empresa enfatizó que las transacciones relacionadas con actividades ilegales ocurrieron en mercados secundarios, sobre los cuales no tienen control directo. Sin embargo, este incidente no es el primero que pone a Tether bajo escrutinio. En 2021, la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos (CFTC) acusó a la compañía de proporcionar información engañosa sobre sus reservas, lo que debilitó la confianza de algunos inversores.

Cuestionamientos sobre la transparencia de Tether

Además de su vinculación con actividades ilícitas, Tether enfrenta críticas por su falta de transparencia en la gobernanza y sus decisiones de inversión. Recientemente, la empresa invirtió 100 millones en Adecoagro, una compañía agrícola latinoamericana, adquiriendo una participación del 9,8%. Este movimiento, aunque poco común para una empresa de stablecoins, ha generado preguntas sobre la estructura y estrategia de Tether.

Expertos del sector han expresado preocupación por estas prácticas. Justin Bond, de Cyber Capital, señaló que la opacidad en las operaciones de Tether podría derivar en problemas más serios de gobernanza. Por su parte, Sean Lee, cofundador de IDA Finance, comentó:

«La insistencia de Tether en no proporcionar un nivel de transparencia adecuado genera desconfianza tanto en la comunidad como en los inversores institucionales.»

El uso de Tether (USDT) en actividades ilícitas pone de manifiesto los desafíos inherentes a la adopción global de las criptomonedas. Aunque la compañía asegura tener herramientas para rastrear y prevenir el uso indebido de su tecnología, los cuestionamientos sobre su transparencia y gobernanza permanecen.

Con una cuota de mercado superior al 75% en el sector de las stablecoins, Tether sigue siendo un actor clave en el ecosistema de criptomonedas. Sin embargo, para mantener su posición y ganarse la confianza de la comunidad, será esencial implementar medidas que refuercen la transparencia y mitiguen los riesgos asociados a su uso en actividades ilícitas.