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PUNTOS IMPORTANTES:
- El oro y la plata alcanzan nuevos máximos históricos de precio.
- La plata ofrece menor costo de entrada pero mayor volatilidad.
- ETFs y acciones permiten invertir en ambos sin custodia física.
Tras un 2025 que marcó hitos históricos, los precios del oro y la plata han alcanzado nuevos máximos de más de 5.100 y 100 dólares, respectivamente.
Este crecimiento en los metales preciosos se debió en parte a la tensión geopolítica. Además, los metales a menudo se consideran un activo de refugio seguro, ya que generalmente conservan su valor con el tiempo mejor que las acciones u otras inversiones.
Si bien comprar oro o plata físicos siempre es una opción, hacerlo puede conllevar altas tarifas y problemas de almacenamiento. Por ello, es crucial analizar por qué es conveniente invertir en ellos, tres métodos para hacerlo y cuál es el adecuado para cada perfil.
¿Invertir en oro o plata?
Hay algunas cosas que considerar al invertir en oro frente a plata, desde la accesibilidad y la volatilidad hasta los riesgos y recompensas potenciales.
- Accesibilidad: El oro es mucho más caro que la plata, por lo que puede tener una barrera de entrada más alta. El precio al contado del oro, de aproximadamente 5.050 dólares, es más de un 4.600% más alto que el de la plata, que ronda los 106 dólares. Dado que el precio al contado de la plata es significativamente más bajo, es más fácil encontrar oportunidades para invertir sin grandes fondos iniciales.
- Volatilidad: Históricamente, la plata es considerablemente más inestable con el tiempo, más de un 10% más volátil en comparación con el precio del oro en los últimos 60 años. Si bien esto no es intrínsecamente negativo, hace que sea más difícil estimar el valor de la plata en períodos más cortos.
- Beneficios deseados: El inversionista debe definir su objetivo. ¿Busca formas de ayudar a proteger su riqueza actual o espera que su inversión crezca? Por lo general, el oro mantiene mejor su valor, pero es más probable que la plata ofrezca oportunidades de crecimiento.
Invertir en estos activos no siempre significa comprar monedas u otras opciones físicas. A continuación, se presentan tres formas adicionales de invertir.
Estrategias de fondos y acciones
- Fondos mutuos y ETF. Los fondos mutuos y los fondos cotizados en bolsa (ETF) ofrecen opciones para oro y plata, y ambos son vehículos de inversión líquidos. Existen plataformas que no cobran comisiones en ETFs o fondos mutuos, lo que ayuda a conservar una mayor parte del dinero.
- Acciones de empresas mineras. También se puede invertir directamente en las empresas públicas que extraen estos recursos; el rendimiento de la empresa minera a menudo está estrechamente ligado al desempeño de los metales que extraen.
- IRA de metales preciosos. Si considera inversiones orientadas a la jubilación, existen tipos de cuentas que le permiten mantener metales preciosos (oro, plata, platino y paladio) mientras recibe los mismos beneficios fiscales que una IRA tradicional.
Si bien también puede invertir en futuros u opciones de oro, ambos generalmente implican el uso de apalancamiento, que es sustancialmente más riesgoso. Si prefiere tener su oro a mano, aún puede comprar productos de oro físico, incluso en algunas tiendas mayoristas como Costco.
Para quienes buscan una alternativa más ágil a la posesión física o a los complejos contratos de futuros, la negociación a precios spot se presenta como una vía eficiente. En este sentido, plataformas como Quantfury facilitan el acceso directo al valor de mercado del oro y la plata en tiempo real, eliminando las comisiones y las tarifas de préstamo que suelen encarecer la operativa en otros vehículos financieros (Mas información click aquí).
Ventajas y riesgos del metal
Al igual que cualquier inversión, es importante considerar las ventajas y desventajas de invertir en oro o plata, pero también sus necesidades específicas en el momento.
Pros:
- Cobertura contra la inflación: Históricamente, el oro mantiene bien su valor en comparación con otras monedas, que pierden valor a través de la inflación.
- Diversidad de cartera: Los metales preciosos a menudo se comportan de manera muy diferente a las acciones o bonos más tradicionales, lo que puede ayudar a dispersar el riesgo.
- Buen desempeño durante el malestar geopolítico: La gente tiende a recurrir a los metales durante tiempos más tumultuosos, ya que el oro se ve más como una inversión neutral.
Contras:
- Tarifas de almacenamiento y gestión: El oro físico a menudo viene con tarifas por almacenarlo, y muchas inversiones en oro cobran tarifas de gestión.
- El metal físico no genera ingresos: Dado que los metales físicos no pagan dividendos ni ningún tipo de interés, la ganancia está ligada únicamente al precio.
- Costo de oportunidad: Históricamente, el S&P 500 ha superado a los metales preciosos; además, los metales no pueden beneficiarse del interés compuesto.
FAQs
El oro superó los 5.100 dólares y la plata rompió la barrera de los 100 dólares, impulsados por la tensión geopolítica y su función como activos de refugio seguro.
El oro funciona mejor para preservar riqueza con una barrera de entrada alta (5.050 dólares), mientras que la plata es más accesible (106 dólares) y ofrece mayor potencial de crecimiento pese a ser un 10% más volátil.
Las alternativas más eficientes son los ETFs y fondos mutuos líquidos, las acciones de empresas mineras o las cuentas IRA de metales preciosos, eliminando así los problemas de almacenamiento y altas tarifas.
Descargo de responsabilidad: Toda la información encontrada en Bitfinanzas es dada con la mejor intención, esta no representa ninguna recomendación de inversión y es solo para fines informativos. Recuerda hacer siempre tu propia investigación.
