La SEC denuncia a Gemini y Genesis por ofrecer valores no registrados

Este 12 de enero, la Comisión de Bolsa y Valores de Estados Unidos (SEC), acusó a la empresa de préstamos de criptomoneda Genesis y al exchange de criptomonedas Gemini por ofrecer valores no registrados a través del programa «Earn” de Gemini.

Según un comunicado emitido, Gary Gensler presidente de la SEC expresó, “Alegamos que Genesis y Gemini ofrecieron valores no registrados al público, eludiendo los requisitos de divulgación diseñados para proteger a los inversores”. Añadiendo:

 “Los cargos de hoy se basan en acciones anteriores para dejar en claro al mercado y al público inversionista que las plataformas de préstamos criptográficos y otros intermediarios deben cumplir con nuestras leyes de valores probadas por el tiempo. Hacerlo protege mejor a los inversores. Fomenta la confianza en los mercados. No es opcional. Es la ley.”

De acuerdo al regulador, Genesis que es parte de Digital Currency Group, realizó un acuerdo en diciembre de 2020 con Gemini, dirigida por Cameron Winklevoss, para ofrecer a los clientes de Gemini la oportunidad de prestar sus criptoactivos a Genesis a cambio de la promesa de Genesis de pagar intereses.  

Fue para febrero de 2021 que Genesis y Gemini comenzaron a ofrecer el programa Gemini Eran a inversores minoristas mediante el cual, los inversores de Gemini ofrecieron sus criptoactivos a Genesis mientras que Gemini actuaba como agente para facilitar la transacción, así lo argumentó la SEC. La demanda alega que Gemini dedujo una tarifa de agente, a veces tan alta como 4.29 %, de los rendimientos que Genesis pagó a los inversionistas de Gemini Earn. Genesis luego ejerció su discreción sobre cómo usar los criptoactivos de los inversores para generar ingresos y pagar intereses a los inversores de Gemini Earn.

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Asimismo, la denuncia alega que en noviembre de 2022, Genesis anunció que no permitiría que sus inversores de Gemini Earn retiraran sus criptoactivos porque Genesis carecía de suficientes activos líquidos para cumplir con las solicitudes de retiro debido a la volatilidad en el mercado de criptoactivos. En ese momento, Genesis tenía aproximadamente 900 millones de dólares en activos de, 340,000 inversores de Gemini Earn. Gemini habría finalizado su programa Gemini Earn a principios de este mes, hasta el momento, los inversores minoristas de Gemini Earn no han podido retirar sus criptoactivos.

Finalmente, la SEC alega en su denuncia que, “el programa Gemini Earn constituye una oferta y venta de valores conforme a la ley aplicable y debería haberse registrado ante la Comisión.” Con la denuncia, el regulador busca medidas cautelares permanentes, devolución de ganancias ilícitas, más, intereses anticipados y sanciones civiles. Por su parte, Gurbir S. Grewal, director de la División de Cumplimiento de la SEC añadió:

“El reciente colapso de los programas de préstamos de criptoactivos y la suspensión del programa de Genesis subrayan la necesidad crítica de que las plataformas que ofrecen valores a los inversores minoristas cumplan con las leyes federales de valores… Como hemos visto una y otra vez, no hacerlo les niega a los inversores la información básica que necesitan para tomar decisiones de inversión informadas. Nuestras investigaciones en este espacio son muy activas y continuas, y alentamos a cualquier persona que tenga información sobre este asunto u otras posibles violaciones de la ley de valores a que se presente, incluso bajo nuestro Programa de denuncia de irregularidades, si corresponde”.

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