PUNTOS IMPORTANTES:
- La tokenización de activos financieros podría desbloquear miles de millones de dólares inmovilizados en garantías según la dirección de Nasdaq.
- La transición hacia un mercado de 24 horas continuas obligará a las entidades a controlar riesgos en tiempo real.
- Firmas internacionales como Kraken evalúan la infraestructura digital para ampliar el acceso a capitales en Estados Unidos.
Impulsada por el interés institucional y minorista, la digitalización de activos avanza hacia el centro del debate financiero internacional. Adena Friedman, CEO de Nasdaq (NDAQ), sostiene que esta transformación tecnológica podría liberar decenas de miles de millones de dólares hoy inmovilizados como garantías para dinamizar el sistema de capitales.
Respaldo del mercado a la tokenización de activos
Impacto de la infraestructura digital en el capital global
- Capital inmovilizado susceptible de liberación: Abarca decenas de miles de millones de dólares retenidos en colaterales.
- Régimen de negociación proyectado: Plantea un funcionamiento ininterrumpido durante las 24 horas del día.
- Marco normativo habilitante: Destaca la legislación estadounidense Genius Act para respaldar activos estables.
Según divulgó la prensa financiera sobre su intervención en el foro TOKEN2049 en Singapur, la ejecutiva defendió la digitalización de bonos del Tesoro, acciones y fondos monetarios. La líder bursátil argumentó que convertir el dinero en fichas digitales permitirá agilizar los movimientos de liquidez de forma sustancial.
Durante el último año, el apetito corporativo creció gracias a la aprobación del Genius Act en Estados Unidos, marco regulatorio concebido para supervisar criptomonedas estables. Esta innovación converge con la demanda de inversores particulares que buscan negociar títulos de deuda y participaciones mediante cadenas de bloques para operar sin interrupciones horarias.
Exigencias operativas del comercio financiero ininterrumpido
Adena Friedman advirtió que establecer un mercado continuo de 24 horas los siete días supera una simple actualización técnica. Históricamente, las entidades aprovechan los cierres de sesión para liquidar posiciones y auditar balances, por lo que un esquema permanente exige gestionar garantías en tiempo real de forma ininterrumpida.
En este proceso de automatización, la inteligencia artificial desempeñará una función determinante. La bolsa estadounidense integró agentes algorítmicos en su plataforma de gestión de riesgos para generar recomendaciones preliminares, anticipando que las entidades bancarias delegarán decisiones directas en estos sistemas para mitigar la exposición crediticia conforme madure la tecnología.
Arjun Sethi, co-CEO de Kraken, destacó que firmas internacionales exploran esta arquitectura para acceder a los mercados estadounidenses. Aunque no todos los instrumentos presentan liquidez suficiente para negociarse de forma continua, una mayor integración tecnológica permitirá diversificar las carteras de inversión hacia activos que antes resultaban inaccesibles.
Gestión de riesgos tecnológicos y supervisión prudencial
En el ámbito de la supervisión bancaria, el informe semestral de riesgos de 2026 de la BSIF canadiense advirtió sobre la inteligencia artificial avanzada. El regulador subrayó que estos modelos amplifican amenazas cibernéticas, tecnológicas y de terceros, obligando a los bancos a preservar sólidos colchones de liquidez ante posibles fallos.
Frente a estas disrupciones técnicas, la autoridad financiera emitió boletines y guías operativas centradas en modelos generativos y autónomos. Las directrices enfatizan la necesidad de reforzar la gobernanza corporativa, los controles internos y la rendición de cuentas para supervisar la adopción algorítmica a medida que se acelera su despliegue en el crédito.
FAQs
La tokenización de bonos del Tesoro, acciones y fondos monetarios liberará decenas de miles de millones de dólares hoy inmovilizados como garantías, debido a que transformará el dinero en activos programables de liquidación inmediata. Por consiguiente, esta infraestructura tecnológica dinamizará los flujos de liquidez en el sistema de capitales, respaldada de este modo por marcos regulatorios recientes como la ley estadounidense Genius Act.
Operar los mercados de forma continua las 24 horas del día exige gestionar colaterales y liquidar posiciones en tiempo real, ya que se eliminan los cierres de sesión tradicionales empleados para auditar balances. Asimismo, Nasdaq incorporó agentes de inteligencia artificial en sus plataformas de supervisión, con el fin de automatizar recomendaciones preliminares y delegar el control de la exposición crediticia en los bancos.
Supervisores financieros como la BSIF canadiense advirtieron que los modelos avanzados amplifican las amenazas cibernéticas y los riesgos tecnológicos de terceros, por lo que exigieron a las entidades preservar sólidos colchones de liquidez preventiva. En consecuencia, las autoridades emitieron guías operativas para reforzar la gobernanza corporativa, evitando por lo tanto fallos operativos a medida que se acelera la integración algorítmica en la banca.
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