PUNTOS IMPORTANTES:
- Morgan Stanley inicia la era de la IA generativa en Wall Street con un asistente para asesores financieros.
- El asistente da acceso a 100.000 informes de investigación y documentos, mejorando la eficiencia y el servicio al cliente.
- El uso de IA generativa representa un enfoque disruptivo y revolucionario en el ámbito financiero.
Morgan Stanley ha marcado oficialmente el comienzo de la era de la Inteligencia Artificial (IA) generativa en Wall Street. Esta iniciativa promete revolucionar la forma en que los asesores financieros interactúan con sus clientes y gestionan su información.
En un memorando obtenido por CNBC, el banco planea anunciar que el asistente que creó en colaboración con el software generativo de OpenAI está «totalmente operativo» para todos los asesores financieros y su personal de apoyo.
«Los asesores financieros siempre serán el centro del universo de gestión de patrimonio de Morgan Stanley. Creemos que la IA generativa revolucionará las interacciones con los clientes, aportará nuevas eficiencias a las prácticas de los asesores y, en última instancia, ayudará a liberar tiempo para hacer lo que mejor saben hacer: servir a sus clientes».
Andy Saperstein, co-presidente de Morgan Stanley.
En marzo, Morgan Stanley, un destacado banco de inversión y gigante de la gestión de patrimonio, sorprendió al anunciar que había estado trabajando en un asistente basado en el GPT-4 de OpenAI. Otros competidores como Goldman Sachs y JPMorgan Chase también han anunciado proyectos basados en tecnología de IA generativa. Sin embargo, según Jeff McMillan, jefe de análisis, datos e innovación en la gestión de patrimonio de Morgan Stanley, Morgan Stanley es la primera firma importante de Wall Street en poner en manos de los empleados una solución personalizada basada en GPT-4.
Funciones y características
Denominado AI @ Morgan Stanley Assistant, esta herramienta otorga a los asesores financieros un acceso rápido al «capital intelectual» del banco, una base de datos de aproximadamente 100.000 informes de investigación y documentos, explicó McMillan en una entrevista reciente. Al ahorrar tiempo a los asesores y empleados de atención al cliente en cuanto a preguntas sobre mercados, recomendaciones y procesos internos, el asistente les permite interactuar más con los clientes.
En términos de funcionalidad, el asistente, que se presenta como una simple ventana de texto, tuvo desafíos en su desarrollo. El banco pasó meses curando documentos y utilizando expertos humanos para probar respuestas.
Una adaptación para los asesores será que deberán formular preguntas en oraciones completas, como si estuvieran hablando con una persona, en lugar de depender de palabras clave como lo harían con una consulta de motor de búsqueda.
Además, McMillan enfatiza que es solo el primero de una serie de soluciones basadas en IA generativa planeadas por el banco. Actualmente, la firma está probando una herramienta llamada Debrief que resume automáticamente el contenido de las reuniones con clientes y genera correos electrónicos de seguimiento.
La revolución de la IA
El uso de software de OpenAI requiere un enfoque fundamentalmente diferente al de las tecnologías anteriores. McMillan señaló que ChatGPT de OpenAI utiliza modelos de lenguaje grande, o LLMs, para crear respuestas que suenan humanas a preguntas.
«La forma tradicional de resolver estas cosas es escribir código», dijo McMillan. Sin embargo, continuó explicando que en el mundo actual, se proporcionan ejemplos de lo que se considera «bueno», y el sistema aprende a partir de esos ejemplos. Sorprendentemente, es capaz de «razonar» y aplicar la lógica que un ser humano aplicaría.
El entusiasmo en torno a la Inteligencia Artificial ha impulsado el mercado de valores este año. Ha llevado a industrias enteras a enfrentarse a sus implicaciones, lo que ha llevado a algunos expertos a considerarlo la próxima tecnología fundamental.
McMillan, con 20 años de experiencia en inteligencia artificial, compartió su perspectiva: “Nunca he visto algo así en mi carrera”. Ve una ventana de oportunidad en la IA que es completamente disruptiva y dijo: «Como organización, no queríamos quedarnos atrás».
