La Expansión Cuantitativa Podría Ocurrir Pronto: Esto Es lo Que Podría Significar para las Criptomonedas y Cómo Beneficiarse

Divulgación de Socios

El panorama macroeconómico global está cambiando, ya que el Banco de Canadá (BoC) y el Banco Central Europeo (BCE) han reducido recientemente las tasas de interés en sus respectivas economías debido a la disminución de la inflación y a las alentadoras lecturas económicas en los últimos meses. La reducción de las tasas de interés por parte del BoC y el BCE aumenta las expectativas de recortes de tasas de interés por parte de la Reserva Federal (Fed) en un futuro cercano. Para muchos inversores en criptomonedas, tal acción impactaría positivamente sus inversiones en criptomonedas y abriría la oportunidad de lograr una mayor liquidez.

El Contexto Macroeconómico

La Reserva Federal ajusta el rango objetivo de la tasa de fondos federales en respuesta a lo que ocurre en la economía. Ajustar las tasas ayuda a la Fed a lograr condiciones que satisfagan su doble mandato: mantener los precios estables y maximizar el empleo. Si bien las consideraciones y variables que sustentan las acciones de política monetaria de la Fed son numerosas, en términos simplificados, la Fed aumenta las tasas de interés cuando la economía comienza a sobrecalentarse (es decir, inflación elevada) y reduce las tasas cuando la economía parece débil (es decir, alto desempleo). En el contexto de la elevada inflación derivada de la pandemia de COVID-19, la Reserva Federal aumentó las tasas 11 veces entre el 17 de marzo de 2022 y el 27 de julio de 2023. En reuniones posteriores sobre la tasa objetivo de los fondos federales, la Fed mantuvo el nivel actual de la tasa en 5.25% a 5.50%.

Con la inflación en EE. UU. significativamente reducida desde los máximos históricos y las acciones de otros bancos centrales como factor motivador, el deseo de expansión cuantitativa – la reducción de las tasas de interés y el aumento de la oferta monetaria a través de la compra de valores por parte del banco central – está creciendo entre los inversores y personas por igual.

Impacto del Cambio de Tasas de Interés en las Criptomonedas

Las criptomonedas, como cualquier activo de riesgo, tales como las acciones o los instrumentos de renta fija, se ven afectadas por las tasas de interés. Una tasa de interés más baja estimula la economía, fomentando el gasto del consumidor y la inversión, aumentando los préstamos y fomentando la actividad económica. Así, puede ser un impulso para la adquisición de activos, elevando los precios. También es importante señalar que las tasas más bajas desincentivan a las personas de ahorrar su dinero a través de certificados de depósito y otros instrumentos con plazo de vencimiento, lo que lleva a muchos a buscar activos más riesgosos como las criptomonedas para obtener mayores rendimientos. Esta mayor demanda puede aumentar los precios de las criptomonedas.

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La relación entre las tasas de interés y las criptomonedas se puede observar en el precio histórico de Bitcoin. Durante la era de tasas de interés extremadamente bajas, el precio de Bitcoin alcanzó entonces máximos históricos, superando el umbral de los $60,000. Sin embargo, se produjo una reducción material, aproximadamente del 70%, una vez que la Fed comenzó a aumentar las tasas para combatir la inflación creciente. Aunque el precio de Bitcoin se ha recuperado, esto se debió a eventos como su halving y la aprobación de ETFs de Bitcoin al contado por parte de la SEC. Una vez que ocurra un cambio macroeconómico – como la reducción de las tasas de interés – el precio de Bitcoin y otros activos de criptomonedas podría aumentar. El gráfico a continuación resalta la relación inversa entre la tasa efectiva de fondos federales y el precio de Bitcoin.

Cómo Beneficiarse:

1 – Mantente Informado: Mantente al tanto de los anuncios de la Reserva Federal y los indicadores económicos. Comprender cuándo y por qué ocurren los cambios en las tasas de interés te ayudará a anticipar su impacto en los precios de las criptomonedas.

2 – Diversifica las Inversiones: Si bien las tasas de interés más bajas pueden impulsar los precios de las criptomonedas, la diversificación en diferentes clases de activos puede mitigar el riesgo.

3 – Monitorea el Sentimiento del Mercado: Presta atención al sentimiento del mercado y a las acciones institucionales. Los movimientos importantes de los inversores institucionales pueden señalar cambios inminentes en los precios.

4 – Utiliza el Promedio de Coste en Dólares: Esta estrategia de inversión puede ayudar a reducir el impacto de la volatilidad en las compras grandes de activos financieros como las criptomonedas.

Teniendo en cuenta estas estrategias, puedes posicionarte mejor para aprovechar la posible expansión cuantitativa y sus efectos en el mercado de criptomonedas.