Reguladores de la UE establecen normas para accionistas Cripto

La industria de las criptomonedas ha experimentado un crecimiento explosivo en la última década, y con este crecimiento ha llegado una necesidad imperante de regulación. La Unión Europea, consciente de los desafíos y oportunidades que las criptomonedas presentan, ha tomado medidas significativas en este frente.

Normas propuestas y accionistas

La Unión Europea, en una propuesta de estilo bancario, está planeando vetar a los accionistas de compañías de criptomonedas que posean una participación superior al 10%. Estos accionistas serán investigados por antecedentes de condenas previas o sanciones.

Por otro lado, la iniciativa se produce en un momento en que ejecutivos de alto perfil del mundo cripto, como Sam Bankman-Fried de FTX, Alex Mashinsky de Celsius, y Changpeng “CZ” Zhao de Binance, enfrentan cargos en los Estados Unidos. Estos cargos alegan que han engañado o defraudado a clientes, o no han cumplido con las leyes federales de valores.

Regulación MiCA 2024

Además, las leyes de la Unión Europea conocidas como Regulación de los Mercados de Activos Criptográficos o MiCA, que entrarán en vigor en diciembre de 2024, establecen requisitos estrictos para las compañías cripto. Los futuros titulares de licencias de criptomonedas tendrán que demostrar que sus propietarios y ejecutivos tienen una buena reputación. Según las autorizaciones de MiCA, que permitirán a las empresas de criptomonedas operar en todo el bloque de 27 naciones, estas licencias podrían ser retiradas si los ejecutivos no cumplen con los estándares requeridos. Esta consulta está abierta a comentarios hasta enero.

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Condiciones para accionistas y miembros del consejo

EBA y ESMA, las agencias reguladoras de la UE encargadas de la legislación bancaria y de mercados de valores, declararon que los accionistas y miembros del consejo de proveedores de servicios de activos cripto «no deben tener condenas por delitos relacionados con el lavado de dinero, financiación del terrorismo, ni cualquier otro delito que afecte su reputación».

Además, esta no es la primera ocasión en la que se implementan límites de propiedad. En otros segmentos financieros, restricciones similares han buscado prevenir que personalidades, como el ex primer ministro italiano Silvio Berlusconi, tuvieran una participación mayoritaria en un banco.

Medidas para las stablecoins

Las compañías que emiten stablecoins, criptomonedas vinculadas al valor de otros activos como monedas fiduciarias, también enfrentarían restricciones en los bonos del personal. Estas medidas, que buscan imitar las controvertidas iniciativas del sector bancario destinadas a limitar los riesgos excesivos, reflejan el enfoque precautorio de los reguladores.