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PUNTOS IMPORTANTES:
- Directrices del Federal Reserve: Los bancos miembros en EE.UU. necesitan autorización previa para interactuar con stablecoins.
- Carta Interpretativa 1174 de la OCC: Bancos deben garantizar operaciones seguras con stablecoins y obtener confirmación escrita de no objeción por parte del Federal Reserve.
- Gestión de Riesgos: Los bancos deben evidenciar prácticas eficientes contra riesgos operativos, ciberseguridad y financiamiento ilícito antes de trabajar con stablecoins.
El U.S. Federal Reserve ha emitido nuevas directrices para los bancos miembros del estado, instándoles a solicitar autorización previa antes de realizar cualquier operación con stablecoins.
La entidad compartió su postura en una carta regulatoria recientemente divulgada, poniendo el foco en «tokens emitidos mediante tecnología blockchain y denominados en divisas nacionales», identificados comúnmente como stablecoins.
El documento del Federal Reserve especifica que cualquier banco miembro del estado interesado en:
“Participar en actividades aprobadas para bancos nacionales según la Carta Interpretativa 1174 de la OCC (Oficina del Contralor de la Moneda), ya sea emitiendo, conservando o transaccionando tokens en dólares para facilitar pagos, debe garantizar, ante los supervisores del Federal Reserve, que posee los controles necesarios para realizar la actividad de forma segura y confiable. Antes de embarcarse en dichas operaciones, estos bancos deberían obtener una confirmación escrita de no objeción por parte del Federal Reserve».
Es crucial mencionar que la carta también indica que, incluso aquellos bancos miembros que únicamente quieran experimentar con las stablecoins, necesitan acercarse al Fed antes de hacerlo.
Para conseguir la aprobación de «no objeción supervisoria» del Federal Reserve y poder trabajar con stablecoins, estos bancos tendrán que evidenciar que han establecido prácticas eficientes de gestión de riesgos.
:Esto incluye consideraciones sobre riesgos operativos, ciberseguridad, liquidez, financiamiento ilícito y el cumplimiento de normativas de protección al consumidor.
Concluyendo, es vital destacar que, según el Federal Reserve Bank de Richmond, más de un tercio de los bancos comerciales en territorio estadounidense son miembros activos del Federal Reserve. Estas medidas, por tanto, tienen un alcance significativo en el panorama financiero del país.
