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PUNTOS IMPORTANTES:
- Wells Fargo desembolsa millones por sobrecargos en asesoramiento de inversión.
- La SEC revela que el banco no ajustó sus sistemas, afectando a más de 10.900 clientes desde antes de 2014 hasta 2022.
- La entidad acuerda pagar una multa civil de 35 millones y compensa con 40 millones a clientes afectados.
Wells Fargo, reconocido banco a nivel mundial, ha desembolsado decenas de millones en sanciones tras ser acusado de imponer tarifas excesivas por consejos de inversión a sus clientes.
Un reciente comunicado de la Comisión de Valores y Bolsa de EE.UU. (SEC) señala que Wells Fargo acumuló alrededor de 26.8 millones adicionales al cobrar de más a más de 10.900 de sus clientes en tarifas de asesoramiento.
Según la SEC, este exceso se originó cuando determinados asesores de Wells Fargo, junto con las empresas que el banco adquirió, pactaron reducir las cuotas estándar de asesoramiento para una parte de su clientela. Sin embargo, y pese a que se formalizó este acuerdo en el momento de aperturar las cuentas, Wells Fargo no ajustó correctamente sus sistemas de facturación.
La SEC también pone de manifiesto que el banco no instauró políticas ni protocolos adecuados para prevenir estos sobrecargos. La información apunta a que el exceso en las tarifas afectó a aquellos clientes que inauguraron sus cuentas antes del 2014 y se prolongó hasta diciembre de 2022.
En palabras de Gurbir S. Grewal, líder de la División de Cumplimiento de la SEC:
«A lo largo de años, tanto Wells Fargo como sus firmas antecesoras acordaron tarifas de asesoramiento reducidas con miles de clientes, pero incumplieron este acuerdo. Este sobrecosto ascendió a millones de dólares. Esta reciente intervención resalta la necesidad de que las empresas, al expandirse por adquisiciones, no sacrifiquen la protección al cliente… Es imperativo que los asesores de inversión instauren y lleven a cabo políticas y procesos que aseguren que se respeta cada acuerdo con sus clientes, incluyendo aquellos heredados de firmas anteriores».
Finalmente, sin confirmar ni refutar las acusaciones, Wells Fargo ha acordado solventar una multa civil de 35 millones. Además, ha compensado con 40 millones, contando intereses, a aquellos clientes afectados por las excesivas tarifas de asesoramiento.
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